Nhiều vụ chuyển khoản nhầm từ 30 triệu, 300 triệu đến gần 3 tỷ đồng đã được lực lượng công an nhanh chóng xác minh, hỗ trợ người dân trao trả và nhận lại tài sản an toàn.

Thời gian gần đây lực lượng công an tại nhiều địa phương liên tục hỗ trợ người dân xử lý các vụ chuyển khoản nhầm với số tiền từ vài chục triệu đồng đến hàng tỷ đồng.

Mới đây, Công an xã Cẩm Trung đã hỗ trợ trao trả hơn 30 triệu đồng cho một người dân chuyển khoản nhầm.

Cụ thể, sáng 9/5/2026, chị Lê Thị Hương (SN 1986, trú tại xã Lộc Hà) trong lúc chuyển tiền hàng đã sơ suất chuyển hơn 30 triệu đồng vào tài khoản của chị Nguyễn Thị Tuyết, trú tại xã Cẩm Trung.

Sau khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được tiền từ người lạ, chị Nguyễn Thị Tuyết đã chủ động trình báo công an xã để phối hợp xác minh và tìm chủ nhân thực sự của khoản tiền.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Cẩm Trung đã nhanh chóng rà soát, xác minh và hỗ trợ kết nối giữa hai bên để hoàn tất việc trao trả đầy đủ số tiền cho chị Hương chỉ sau thời gian ngắn.

Ở một vụ việc khác, Công an xã Bắc Trạch cũng vừa hỗ trợ một người dân nhận lại 300 triệu đồng chuyển nhầm trong quá trình giao dịch ngân hàng.

Theo đó, bà Nguyễn Thị Hòa, trú tại thôn Thanh Hải, trình báo việc chuyển nhầm 300 triệu đồng vào một tài khoản lạ.

Xác định đây là khoản tiền lớn, ảnh hưởng trực tiếp tới đời sống người dân, lực lượng công an đã phối hợp với ngân hàng để xác minh chủ tài khoản nhận tiền.

Sau quá trình liên hệ và vận động, người nhận tiền đã đồng ý hoàn trả toàn bộ số tiền cho bà Hòa vào ngày 6/5/2026 dưới sự chứng kiến của cơ quan chức năng.

Đáng chú ý, ngày 18/5, Công an tỉnh Lai Châu cho biết Công an xã Pắc Ta vừa phối hợp cùng ngân hàng hỗ trợ trao trả gần 3 tỷ đồng chuyển nhầm vào tài khoản của một người dân địa phương.

Theo thông tin ban đầu, ngày 8/5, chị Lường Thị Loan (SN 1989, trú tại xã Pắc Ta) phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bất ngờ nhận được 2,9 tỷ đồng từ một tài khoản lạ.

Nhận thấy đây là khoản tiền lớn không rõ nguồn gốc, chị Loan đã chủ động đến công an xã trình báo để nhờ hỗ trợ xác minh.

Sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng chức năng phối hợp cùng ngân hàng tra cứu và xác định người chuyển nhầm là chị Đỗ Thị Út Bốn (SN 1968, trú tại tỉnh Lâm Đồng).

Đến ngày 14/5, chị Bốn đã tới Lai Châu để hoàn tất thủ tục nhận lại tiền.

Tại trụ sở Công an xã Pắc Ta, trước sự chứng kiến của lực lượng chức năng, chị Lường Thị Loan đã hoàn tất việc trao trả toàn bộ 2,9 tỷ đồng cho người chuyển nhầm.

Qua các vụ việc trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân khi bất ngờ nhận được tiền từ tài khoản lạ cần giữ bình tĩnh, tuyệt đối không tự ý sử dụng hoặc chuyển tiếp số tiền này cho người khác.

Người dân nên chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc trình báo cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ xác minh, xử lý đúng quy trình.

Cơ quan chức năng cũng cảnh báo thời gian gần đây xuất hiện nhiều chiêu trò lợi dụng việc chuyển tiền nhầm để thực hiện hành vi lừa đảo, ép người nhận chuyển trả sang tài khoản khác hoặc tạo áp lực đòi nợ.

Do đó, người dân cần thận trọng và chỉ làm việc thông qua ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nhằm tránh phát sinh tranh chấp hoặc bị các đối tượng xấu lợi dụng.

Đối với các giao dịch bất thường, có giá trị lớn hoặc phát sinh với tần suất cao, ngân hàng có thể tiến hành rà soát và xác minh để phòng chống lừa đảo, rửa tiền hoặc các hành vi chiếm đoạt tài sản qua mạng.

Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, đơn vị này đã ban hành Sổ tay phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo nhằm tăng cường an toàn thanh toán trong hệ thống ngân hàng.

Sổ tay cung cấp nhiều dấu hiệu giúp nhận diện tài khoản hoặc giao dịch có nguy cơ gian lận như:

• Tài khoản nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau rồi nhanh chóng rút hoặc chuyển đi trong thời gian ngắn.
• Một thiết bị được sử dụng để giao dịch cho nhiều tài khoản khác nhau.
• Giao dịch có dấu hiệu thanh toán khống.
• Nội dung chuyển tiền xuất hiện các cụm từ như “Tòa án”, “Viện kiểm sát”, “Công an”…

Việc ban hành tài liệu này được xem là bước đi nhằm tăng cường phối hợp giữa các tổ chức tín dụng, ngân hàng và đơn vị trung gian thanh toán trong công tác phòng chống tội phạm tài chính, đồng thời góp phần bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và xây dựng môi trường thanh toán không tiền mặt an toàn hơn.